Сравнительные ставки кредита в банках

СОДЕРЖАНИЕ
0
9 просмотров
28 января 2019

ТОП 12 банков которые предлагают самый низкий процент по кредитам в 2019 году

В январе 2018, мы провели исследования, чтоб найти банки, которые выдают кредиты с самыми низкими процентами по потребительским кредитам. Спешим поделиться с Вами результатами.

Минимальные проценты по кредитам наличными.

Взять кредит под 12% годовых и ниже можно в «Ренессансе», Тинькофф Банке, «Восточном», преимуществом этих банков будет то, что они рассматривают заявки без предоставления справки с работы. Совкомбанк и УБРиР тоже не требуют подтверждения доходов, но их минимальная планка – от 12% годовых. Получить деньги под относительно невысокий процент 15% вполне реально в Альфа-Банке.

Кредит под низкий процент

«Ренессанс Кредит» – до 700 000 рублей под 11,3%

Банк с небольшими процентными ставками, где можно оформить потребительский кредит по двум документам. Работает практически во всех крупных городах России, выдает наличные деньги в день обращения на срок до 5 лет, имеет специальную программу для пенсионеров.

Резюме: «Ренессанс Кредит» – является банком с самыми низкими процентными ставками, в котором можно оформить кредит по двум документам.

«Восточный банк» – низкие проценты и высокие шансы

По нашему мнению, в «Восточном банке» действуют не самые маленькие ставки, но зато здесь максимальные шансы на одобрение заявки даже у заемщиков с плохой кредитной историей. В этом банке можно взять кредит по паспорту, без справки о доходах и каких-либо дополнительных документов. Заявки принимаются онлайн, а рассматриваются в течение 5-10 минут.

Резюме: Банк «Восточный» – не самые маленькие проценты, но максимальные шансы на одобрение заявки.

Как оформить потребительский кредит под низкий процент?

Начните со «своего» банка. Если вы получаете зарплату на карту, обращайтесь за деньгами именно в банк, который выпустил эту карту. Вас наверняка ждут пониженные процентные ставки и минимальные требования к пакету документов. Например: стандартный потребительский кредит в Альфа-Банке 15,99%. А если Вы получаете зарплату на карту, то процентная ставка снижена до 13,99%

Чтоб повысить шансы найти самые выгодные условия, рассмотрите несколько вариантов. Подайте заявки в два-три места одновременно, узнайте свою индивидуальную ставку и выберите банк, который предложит наиболее выгодные условия.

Соберите документы. Многие банки выдают кредиты наличными без справки о доходах, а иногда просто по паспорту гражданина России. Это удобно, но если вы рассчитываете на невысокие проценты, постарайтесь подтвердить свое финансовое положение какими-то документами. Лучше всего – справкой по форме 2-НДФЛ и копией трудовой книжки.

10 банков с низкими процентами по кредиту наличными в 2018-2019 году

На этой странице мы собрали лучшие предложения банков в Москве, СПБ и других городах России, где сегодня вполне реально взять потребительские кредиты под низкий процент. Сравните ставки займов в январе 2019 года. Калькулятор поможет рассчитать платеж.

Потребительские кредиты под минимальный процент

Сегодня банки постепенно снижают проценты по потребительским займам, но делают это крайне неохотно. Например, некоторые кредитные организации, пытаясь привлечь клиентов, рекламируют минимальные ставки. Но на самом деле они выдают займы под большой процент, снижая его до заявленной величины только через несколько месяцев после выдачи денег.

Данную стратегию можно считать хитрой уловкой банкиров, но с другой стороны, для многих физических лиц, например, тех, кто не может похвастать идеальной кредитной историей, – это хорошая возможность взять деньги на длительный срок с приемлемой ставкой. Согласитесь, многие из нас, получив отказ в кредитовании в крупных госбанках, готовы пару месяцев слегка переплачивать, но зато потом несколько лет погашать займ по низкой ставке. К тому же — это шанс для клиентов с плохой кредитной историей.

Надо также отметить, что многие банки сегодня требуют от заемщиков минимальный пакет документов и даже выдают потребительские кредиты по одному только паспорту. Если же предоставить справку о доходах и копию трудовой книжки, то можно взять в банке под низкий процент очень крупную сумму и на длительный срок.

10 потребительских кредитов с низкой процентной ставкой

Здесь мы собрали лучшие предложения банков Москвы, Санкт-Петербурга и других городов страны, где сегодня можно взять потребительский займ на выгодных условиях. Процент будет низкий, а вот вероятность одобрения кредитной заявки – высокой.

Кредиты под низкий процент в банке Восточный

В банке Восточный можно получить необходимую сумму денег без лишних справок и других документов. Кредит на сумму до 1 млн рублей выдается по паспорту, заявка рассматривается быстро, ставка – довольно низкая.

Потребительский кредит от банка Восточный может быть предоставлен любому трудоустроенному гражданину РФ в возрасте от 21 до 76 лет со стажем по последнему месту работы от 3 месяцев.

Кредит на более крупную сумму – до 30 млн рублей в банке Восточный можно получить под залог недвижимости. Займ выдается сроком на 15 лет, а процентная ставка в этом случае будет минимальная – от 9,9 процентов годовых.

Потребительские кредиты

  • Возможность досрочного погашения без комиссий
  • Доступность большой суммы кредита: от 300 000 до 1 000 000 руб.
  • Приемлемый срок погашения долга: от 2 до 5 лет
  • Выгодная процентная ставка: от 12.5% в год
  • Возможно оформить кредит при минимальном рабочем стаже — от 3 месяцев на последнем месте работы

  • Высокий процент одобрения заявок, поданный онлайн
  • Доступность больших сумм в кредит: от 10 000 до 850 000 рублей (конечный ответ зависит от уровня платежеспособности клиента)
  • Срок от 12 до 84 месяцев
  • Привлекательная процентная ставка от 14,9% в год
  • Выдача денег с 22 лет
  • Возможность получить кредит наличными в банке Хоум Кредит

Граждане РФ могут получить потребительский кредит по ускоренной схеме, если подадут заявку онлайн. В дополнение к ней высылается скан паспорта. Остальные документы потенциального клиента обязывают предоставить после получения предварительного решения кредитора.

Срок рассмотрения онлайн заявки на потребительский кредит в банке составляет от 1 часа до 24 часов (заявка, поданная в отделении банка рассматривается 3 рабочих дня).

При получении положительного ответа, потенциальный заемщик получает, на указанный в анкете адрес электронной почты, полный список документов, необходимых для получения кредита. В списке значатся:

  • справка по форме 2 НДФЛ;
  • заверенная копия трудовой книжки;
  • документы на залоговое имущество, если займ планируется получить с обеспечением.

Конечный ответ кредитора зависит от того, насколько платежеспособным является заемщик. В случае наличия дополнительных источников доходов, шансы на одобрение кредита повышаются. В качестве таких источников могут быть собственное жилье, сдаваемое в аренду, привлечение созаемщиков. В качестве созаемщика может выступать супруг/супруга. В этом случае банк суммирует их доходы и выдает кредит в большем размере.

Уральский Банк Реконструкции и развития предлагает клиентам несколько видов потребительских предложений, но среди них выгодно выделяется кредит «Открытый». Рассмотрим условия:

  • Возможность снижения ставки до 17% при предоставлении справки о доходах по форме 2 НДФЛ
  • Большой кредитный лимит до 1 000 000 рублей
  • Большой срок займа: от 36 до 84 месяцев (от 3 до 7 лет)
  • Ставка: от 19,9%
  • Возможность оформить кредит при достижении минимального возраста в 21 год
  • Возможность оформить кредит пенсионерам до 75 лет
  • Различные способы выдачи денег: на дебетовую карту любого банка, наличными в одном из филиалов УБРиР

Уральский Банк Реконструкции и Развития предлагает клиентам оформить выгодный потребительский кредит под низкую процентную ставку. Рассмотрим преимущества проекта:

  • Доступно досрочное погашение долга без комиссий
  • Возможно получить максимальный размер кредита при условии подтверждения доходов и положительной кредитной истории — 600 000 руб.
  • Срок кредитования приемлемый — от 36 до 84 месяцев
  • Выгодная процентная ставка от 22,5% в год
  • Возможность оформить кредит с 21 года до 75 лет
  • Возможность получить деньги удобным способом: на любую дебетовую карту, счет в УБРиР, наличными в банке
  • Предусмотрены льготы для зарплатных клиентов

Чтобы оформить кредит с вероятностью до 90% процентов в Совкомбанке, следует отдать предпочтение варианту с обеспечением. Сегодня банк предлагает заемщикам выгодный кредит под залог авто. Рассмотрим преимущества:

  • Быстрое рассмотрение заявки онлайн — до 1 часа
  • Большая сумма кредита: от 150 000 до 1 000 000 руб. Конечная сумма зависит от результатов оценки машины (в среднем банки предлагают до 65% рыночной стоимости машины).
  • Срок кредита: от 12 месяцев до 5 лет
  • выгодная процентная ставка 17% — 19% годовых
  • Возраст заемщика, подающего запрос на кредит: от 20 до 85 лет. Столь высокий порог объясняется минимальными рисками со стороны банка, так как в случае неуплаты долга кредитор изымает авто, оставленное в залог, и реализует его с аукциона в счет погашения задолженности.

Совкомбанк — кредитной учреждение, которое пользуется большой популярностью у граждан РФ, за счет выгодных кредитных предложений и лояльного отношения к заемщикам. Так, если оформить здесь кредит наличными можно приобрести ряд преимуществ:

  • Быстрое рассмотрение онлайн заявки (ответ поступает на указанный в анкете номер телефона в течение 1 часа)
  • Возможность получить сумму в размере от 5 000 до 400 000 руб.
  • Длительный срок погашения кредита: 5 лет (максимум)
  • Выгодная процентная ставка: от 12% в год
  • Возможность взять кредит с 20 и до 85 лет на момент выплаты долга
  • Возможность выбрать максимально подходящий способ получения денег: на карту, на счет, наличными

Банк Тинькофф сегодня — одно из самых популярных финансовых учреждений страны, где предлагают различные кредиты для физических лиц. Заем можно оформить со следующими преимуществами:

  • Выдача только по паспорту
  • Возможность оформить кредит без справок до 50 000 рублей (минимальная сумма кредита наличными от Тинькофф)
  • Доступна большая сумма: максимально 1 000 000 рублей
  • Выгодная процентная ставка — от 14,9%
  • Возможность взять кредит с 18 лет до 70 лет

Бинбанк на финансовом рынке России уже достаточно давно. За это время кредитор успел приобрести, как постоянных клиентов в лице вкладчиков, так и заемщиков, обращающихся за кредитом не первый раз.

Рассмотрим преимущества потребительских займов Бинканка, которые заслужили положительные отзывы потребителей:

  • Возможность взять в кредит крупную сумму: от 50 000 до 2 000 000 рублей
  • Большой срок — до 7 лет, что дает возможность выплачивать долг не большими суммами, снижая нагрузку на семейный бюджет
  • Привлекательная процентная ставка от 10,99% годовых
  • Выдача банковской карты с заемными средствами бесплатно
  • Возможно оформить потребительский кредит пенсионерам до 70 лет

  • Возможность взять в кредит до миллиона рублей
  • Приемлемый срок возврата денег: от 6 месяцев до 3 лет
  • Привлекательная процентная ставка: от 12% годовых
  • Доступность оформления для пенсионеров до 75 лет
  • Возможность получения денег наличными в банке

  • Больше сумма — Ниже ставка
  • Максимальная сумма — 2 500 000 рублей
  • Срок возврата долга с процентами от 12 до 60 месяцев
  • Выгодная процентная ставка: от 14% годовых
  • Возможность получить деньги удобным способом: наличными или на счет

  • Выдается без проверки кредитной истории, так как банк не рискует собственными средствами, приобретая в залог ТС, которое всегда можно реализовать в счет погашения долга
  • Большой кредитный лимит — до 5 000 000 рублей
  • Большой срок действия договора — от 12 до 60 месяцев (1 — 5 лет)
  • Привлекательная процентная ставка: от 18% годовых
  • Возможность взять кредит под залог и нового и б/у авто с пробегом
  • Принимаются автомобили любых марок: и отечественного, и импортного производства
  • Возможность получить кредит в размере до 80% стоимости автомобиля

  • Выдача кредита в день обращения
  • Возможность получить в кредит большую сумму -до 5 000 000 рублей
  • Длительный период действия соглашения — до 10 лет
  • Привлекательная процентная ставка: от 17% годовых
  • Приемлемые возрастные ограничения: от 21 до 60 лет
  • Оформление по двум документам
  • Выдача кредита в размере до 80% от стоимости недвижимости

  • Возможность досрочного погашения кредита уже с первого месяца действия договора (многие банки просят внести не менее трех ежемесячных платежей)
  • Большая сумма кредита: от 90 000 до 1 500 000 руб.
  • Приемлемый срок кредитования: от 1 до 5 лет
  • Привлекательная процентная ставка: от 12,9% до 15,9% в год
  • Допустимый возраст заемщиков: от 23 до 67 лет
  • Небольшой требуемый рабочий стаж: от 6 месяцев на последнем месте работы

  • Возможность получения денег в день обращения
  • Доступность крупной суммы 700 000 руб.
  • Приемлемый срок кредитования: от 2 до 5 лет
  • Выгодная ставка от 11,9%
  • Выдача кредита лицам до 70 лет
  • Возможность получить кредит нужным образом: на карту, наличными
  • Минимальный трудовой стаж, необходимый для оформления кредита — от 3 месяцев
  • Возможность оформить кредит с доходом от 8 000 рублей в месяц

Банк предлагает реструктуризацию кредита не только своим зарплатным клиентам, но также и корпоративным и на общих условиях. Именно поэтому процентная ставка по программе «Рефинансирование потребительских кредитов» варьируется от 12 до 17 процентов годовых.

  • Зарплатникам предлагаются самые лояльные условия от 12 до 14%;
  • Заемщикам, кто трудится на больших предприятиях, ставка может быть от 13 до 16%,;
  • Общие же условия предполагают ставку от 13.5 до 17%.
  • Срок кредитования колеблется от 12 до 84 месяцев, сумма может быть от 50 000 до 3 миллионов рублей.

В Сбербанке можно получить потребительский кредит под низкий процент — 11,5% годовых. При этом требуется минимальный пакет документов — паспорт и справка о доходах.

Потребительский кредит

В большинстве банковских учреждений можно оформить такой вид займа, как потребительский кредит. Рассмотрим условия предоставления денег и требования к заемщикам.

Что такое потребительский кредит?

Потребительская ссуда — разновидность банковского кредита. Она выдается гражданам на удовлетворение личных, бытовых и прочих нужд. Клиент может приобретать услугу или товар: бытовую техники, автомобиль. Также ссуда может выдаваться наличными для покупки недвижимости. С помощью потребительского займа оплачивается образование, лечение или путевка на отдых.

Потребительские займы могут быть как целевыми — на приобретение конкретного товара, так и нецелевыми — на неотложные нужды.

К основным отличиям потребительского кредита относятся: непродолжительный срок погашения и низкая сумма выдаваемых средств, в сравнении с кредитами под залог недвижимости или ипотекой.

Как оформить потребительский кредит?

Чтобы оформить заем на личные нужды, клиенту необходимо следовать инструкции:

  1. Выбрать соответствующий банк и тип кредита (целевой, нецелевой);
  2. Отправить предварительную заявку с указанием: личных данных, контактной информации и электронного адреса. Удобней всего это сделать онлайн. Обычно обработка заявки занимает от 30 минут до нескольких часов. В некоторых случаях проверка информации о клиенте может занять до 10 дней.

После одобрения запроса, клиент должен посетить банк с необходимым пакетом документом и заключить договор. К примеру, заявка на потребительский кредит в банке Тинькофф подразумевает визит сотрудника на дом с целью подписания кредитного соглашения и выдачи карты с начисленной на нее суммой.

Преимущества потребительских кредитов в банке

Оформление потребительской ссуды в банке имеет множество положительных моментов:

  1. Выдача средств на любые нужды заемщика;
  2. Отсутствие поручительства и залога (кредит без поручительства и без залога в банке доступен при подтверждении доходов);
  3. Досрочное погашение ссуды;
  4. Минимальные требования к клиенту.

Также достоинством этого типа кредитования является возможность отправить заявку онлайн и сократить срок рассмотрения запроса до нескольких часов.

Как получить потребительский кредит?

Чтобы получить ссуду на нужды без отказа в банке, заемщику необходимо соответствовать требованиям:

  1. Возраст: от 21 года до 60 лет (банки редко кредитуют с 18 лет);
  2. Быть гражданином РФ;
  3. Иметь официальное трудоустройство и непрерывный стаж не менее полугода;
  4. Наличие положительной кредитной истории;
  5. Наличие телефона: мобильного или стационарного.

Получить потребительскую ссуду на более выгодных условиях могут граждане, которые уже являются клиентами банка.

В каком банке самый выгодный потребительский кредит?

Выгодные условия по оформлению потребительского займа на нужды предоставляет: Ситибанк, Тинькофф, Совкомбанк. Прежде чем обращаться в банковское учреждение, лучше всего обратить внимание на такие критерии:

  1. Процентную ставку;
  2. Размер переплаты;
  3. Срок погашения;
  4. Одобряемую сумму;
  5. Страхование;
  6. Досрочное погашение;
  7. Штрафные санкции за возможные просрочки.

Только после тщательного анализа условий банка необходимо подписывать соглашение.

Как погасить потребительский кредит?

Погасить задолженность можно такими способами:

  1. Через терминал в офисе учреждения;
  2. С помощью перевода с карты;
  3. Почтовым переводом;
  4. Через другие устройства самообслуживания;
  5. Посредством электронных платежных систем.

Во избежание просрочки, необходимо погашать задолженность строго в установленные сроки. Желательно перечислять средства за неделю до установленной даты.

Можно ли закрыть потребительский кредит материнским капиталом?

Закрыть потребительский кредит материнским капиталом можно только в том случае, если в соглашении прописано, что ссуда оформлялась на приобретение или строительство жилого помещения. Заем должен быть обязательно целевым.

Согласно Федеральному закону «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 23 мая 2015 года материнский капитал можно использовать в качестве оплаты первоначального взноса по жилищному кредиту до исполнения ребенку трех лет.

Заемщиком по кредиту обязательно должен быть владелец сертификата на материнский капитал или супруг владельца.

Источники: http://expressonlinecredit.ru/nizkiy-procent/, http://top-rf.ru/credit/427-kredity-pod-nizkij-protsent.html, http://mincredit.ru/credit

Комментировать
0
9 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно